Vermögensanalyse
Steuerbüro Nußbickel
Im Rahmen der privaten Vermögensanalyse werden die Grundlagen für Entscheidungen in zahlreichen Vermögensfragen geschaffen und häufig gestellte Fragen nach der Höhe des aktuellen oder künftigen Nettovermögens und der daraus resultierenden Zahlungsströme fundiert beantwortet.
Die Leistungen im Einzelnen:
Erstellung eines Vermögensstatus / private Bilanz
Stichtagsbezogene Aufnahme von
- Vermögen
- Schulden insb. zur Offenlegung der wirtschaftlichen Verhältnisse bei Kreditanfragen (Selbstauskunft § 18 KWG)
Immobilienanalyse
Dynamische Analyse über einen mehrjährigen Planungshorizont von
- Vermögensentwicklung
- Liquiditätsentwicklung
- Steuerlichem Ergebnis
- Renditen
Die Analyse liefert u. a. Antworten auf folgende Fragen:
- Was kostet mich meine Immobilie jetzt und in Zukunft?
- Wie hoch ist die Rendite aus meinem Vermietungsobjekt?
- Welche "Zusatzrendite" kann ich bei Renteneintritt aus der Immobilie erwarten?
Finanzierungsanalyse (Wohn- und Gewerbeimmobilien)
Fortschreibung der Darlehen über einen mehrjährigen Planungshorizont
- Planmäßige Entschuldung transparent darstellen
- Finanzierungsberatung
Die Analyse liefert u. a. Antworten auf folgende Fragen:
- Wann bin ich schuldenfrei?
- "Passt" der Entschuldungszeitpunkt zu meinem geplanten Renteneintritt?
Altersvorsorgeanalyse
Darstellung über einen mehrjährigen Planungshorizont von
- Ermittlung und Fortschreibung des Lebensstandards
- Aufbau der Altersvorsorge über Versicherungen und Kapitalvermögen
Die Analyse liefert u. a. Antworten auf folgende Fragen:
- Wie lange muss ich noch arbeiten, um "langsamer treten zu können"?
- Werden meine Einnahmen im Ruhestand meine Ausgaben decken können oder muss ich zusätzlich privat vorsorgen?
- Gibt es eine "Versorgunglücke im Alter"?
- Wie wirkt sich Inflation auf mein verfügbares Einkommen im Alter aus?